Truffa romantica in Romania: come riconoscerla e difendersi

La truffa romantica è una delle frodi in più rapida crescita ai danni di cittadini stranieri che hanno legami personali o d’affari con la Romania. Ecco come riconoscerla per tempo, cosa prevede la legge rumena e come le vittime possono recuperare il proprio denaro e tutelare il proprio patrimonio.

Man mano che la Romania attrae un numero crescente di professionisti, investitori ed expat internazionali, le relazioni online tra cittadini stranieri e cittadini rumeni sono diventate frequenti. Nella maggior parte dei casi sono autentiche. Alcune, però, sono messinscene costruite con cura: una relazione che inizia con calore e si trasforma, a poco a poco, in una serie di richieste di denaro, emergenze inventate e incontri che non avvengono mai. Riconoscere lo schema per tempo, e sapere quando rivolgersi a un avvocato, spesso fa la differenza tra fermare le perdite e perdere tutto.

Segnali di allarme della truffa romantica

La truffa romantica raramente inizia con una richiesta di denaro. Le prime settimane servono a conquistare la fiducia. I segnali seguenti vanno considerati seri campanelli d’allarme, soprattutto quando se ne presentano diversi contemporaneamente:

• improvvise «emergenze» che richiedono denaro: un problema di salute, una questione legale, spese di viaggio, un’attività sul punto di fallire;
• incontri di persona promessi ma continuamente rinviati, ogni volta per un motivo diverso;
• dettagli sul lavoro, sulla famiglia o sulla situazione personale dell’interlocutore che, col passare del tempo, non tornano;
• una pressione emotiva crescente, unita all’urgenza di ricevere denaro;
• richieste di pagamento in criptovalute, con carte regalo o tramite bonifici a terzi, anziché con mezzi di pagamento tracciabili;
• la tendenza a evitare le videochiamate o a comparirvi solo per pochi istanti e con immagini di scarsa qualità.

Se è in contatto con qualcuno in Romania e riconosce questi schemi, non invii altro denaro. Si rivolga prima a un avvocato: una valutazione tempestiva e riservata può fermare le perdite prima che aumentino.

Come funziona lo schema: il metodo del «lover boy»

Molte truffe romantiche seguono il cosiddetto metodo del «lover boy», talvolta messo in atto da gruppi organizzati anziché da una singola persona:

• nell’arco di settimane o di mesi si crea un intenso legame emotivo;
• la credibilità viene costruita attraverso un contatto costante, un’apparente sincerità e dettagli personali inventati;
• quando la vittima è ormai emotivamente dipendente, iniziano le richieste di denaro, che aumentano gradualmente;
• il truffatore sparisce dopo un trasferimento di denaro consistente, oppure porta avanti lo schema finché i pagamenti continuano ad arrivare.

La truffa romantica nel diritto penale rumeno

Ingannare una persona per ottenere denaro integra il reato di truffa (înșelăciunea), previsto dall’art. 244 del Codice penale rumeno: indurre taluno in errore presentando come veri fatti falsi, al fine di procurarsi un ingiusto vantaggio patrimoniale. Ogni richiesta di denaro fondata su una storia inventata può costituire un distinto atto di truffa. Se gli autori agiscono come un gruppo strutturato, può configurarsi anche il reato di costituzione di un gruppo criminale organizzato (art. 367 del Codice penale rumeno), punito con pene sensibilmente più severe.

Recuperare il denaro: denuncia-querela, costituzione di parte civile e sequestro dei beni

Le vittime, compresi i cittadini stranieri residenti all’estero, dispongono in Romania di diversi strumenti di tutela:

• Denuncia-querela. L’atto, presentato alla polizia o alla procura, dà avvio alle indagini penali per truffa.
• Costituzione di parte civile nel processo penale. La vittima può costituirsi parte civile nel procedimento penale e chiedere al giudice di condannare l’autore alla restituzione del denaro e al risarcimento dei danni. È inoltre possibile promuovere un’autonoma azione civile.
• Sequestro dei beni. Nel corso delle indagini, il pubblico ministero o il giudice può disporre misure cautelari reali (sequestro conservativo di denaro e beni), affinché i fondi non vengano occultati o spesi prima della sentenza definitiva.

Il fattore tempo è decisivo: quanto prima viene presentata la denuncia, tanto maggiori sono le probabilità che i conti e i beni dell’autore possano ancora essere individuati e sottoposti a sequestro.

Quali prove conservare

Nei casi di truffa romantica, le prove più solide sono di norma le conversazioni e i pagamenti. Non cancelli nulla. Conservi:

• tutti i messaggi, le e-mail e le cronologie delle chat, anche sui social network e sulle app di incontri;
• estratti conto, conferme dei bonifici, indirizzi dei wallet di criptovalute e ricevute;
• fotografie, profili, numeri di telefono e qualsiasi documento che la persona Le abbia inviato.

Quando la truffa porta al matrimonio: annullamento o divorzio

Talvolta la truffa va oltre il denaro: l’autore punta a sposare la vittima straniera, ad esempio per ottenere un diritto di soggiorno nell’UE o per avanzare pretese sul suo patrimonio. Sciogliere un matrimonio di questo tipo non equivale a un normale divorzio.

Ai sensi del Codice civile rumeno, il matrimonio contratto per uno scopo diverso dalla fondazione di una famiglia (matrimonio fittizio o simulato) è affetto da nullità assoluta. Il matrimonio in cui il consenso di uno dei coniugi è viziato da dolo è invece affetto da nullità relativa e può essere annullato su domanda di tale coniuge, di regola entro sei mesi dalla scoperta dell’inganno. L’elemento decisivo è dimostrare che mancava una reale intenzione di costituire una famiglia, la cosiddetta «affectio maritalis». In questo contesto, le prove delle richieste di denaro e dell’interesse per i documenti di soggiorno assumono un ruolo centrale.

La differenza ha anche conseguenze pratiche. Il divorzio scioglie un matrimonio valido dal passaggio in giudicato della sentenza. L’annullamento accerta che il matrimonio non è mai stato valido: il coniuge in malafede non può avvalersi degli effetti di un matrimonio valido e il diritto di soggiorno ottenuto grazie a esso può essere revocato. Quale strada tuteli meglio il Suo patrimonio dipende dalle circostanze concrete del caso.

Questioni transfrontaliere per le vittime straniere

Le vittime straniere devono affrontare ulteriori difficoltà, che richiedono un’assistenza legale in loco:

• procedimenti penali e civili che si svolgono in lingua rumena;
• l’individuazione dello Stato i cui giudici sono competenti a decidere sul matrimonio e sui beni, secondo le norme dell’UE e il diritto internazionale privato;
• la raccolta e il coordinamento delle prove provenienti da più Paesi;
• la presentazione delle denunce all’autorità rumena competente, nella forma corretta e nei termini previsti.

In che modo Darie, Manea & Associates può aiutarLa

I nostri avvocati assistono i cittadini stranieri vittime di truffe romantiche in Romania su entrambi i fronti: il diritto penale, per perseguire gli autori e recuperare il denaro, e il diritto di famiglia, per sciogliere o annullare un matrimonio contratto con l’inganno.

Che abbia soltanto dei dubbi su una persona, che abbia già inviato denaro o che debba affrontare le conseguenze di un matrimonio fondato sull’inganno, ci contatti per una consulenza riservata. I messaggi e la documentazione bancaria di cui dispone oggi potrebbero essere proprio ciò che Le consentirà di recuperare quanto ha perso.